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郭树清基金应加快转型现代财富管理机构

2019-01-29 20:41:20

郭树清:基金应加快转型现代财富管理机构

中国证券投资基金业协会昨日在京成立。证监会主席郭树清在基金业协会成立大会暨第一届年会上为基金业协会揭牌,并发表题为“我们需要一个强大的财富管理行业”的讲话。他指出,基金管理公司应当加快向现代财富管理机构转型,而推进财富管理行业发展的根本,在于牢固树立以市场为导向、以客户为中心的经营理念。

郭树清表示,证监会将继续加强基础制度建设,不断优化有利于行业发展的外部环境。包括配合立法机关加快《证券投资基金法》的修订,争取在拓宽基金公司业务范围,扩大基金投资标的,松绑投资运作限制,优化公司治理,规范行业服务行为等方面取得突破性进展。同时,还将按照行为监管和分业监管的原则,重点解决好监管标准的协调适用,避免监管套利和监管真空。

他表示,发展财富管理行业是提高经济效率、改善国民收入分配、改善金融体系结构、推进资本市场健康发展的需要,对经济转型具有根本意义。“财富管理行业在中国大有前途,正处于重要的发展机遇期。”他说,要从我国实际出发,借鉴国际经验,培育各种投资理财机构,让更多的居民和企事业单位等把富余资金交给机构来实施专业化管理,真正实现居民储蓄、资本市场、企业和社会事业的良性互动。

郭树清指出,基金管理公司应当加快向现代财富管理机构转型。当前中国基金行业刚刚转型,与海外成熟市场财富管理行业已经进入多元投资管理时代相比差距明显。基金公司要加快创新发展步伐,应当切实把握好以下几点。

一是坚持从实体经济需要出发,通过设立专项资产管理计划,投资实体资产,扩大专户产品的投资范围,服务实体经济。二是认真学习、消化、吸收国外资产管理公司的业务模式和成功做法,深入分析自身的优势和劣势,明确自身的创新战略。三是重视分析研究工作,下大力气提高研究能力,不能完全依赖外部的研究报告,更不能靠小道消息、盲目跟风。四是坚持价值投资、长期投资理念,建立科学清晰的决策流程和管理制度,形成成熟稳定的投资风格,争取能够发挥对市场的引领作用。

郭树清认为,推进财富管理行业发展,根本在于牢固树立以市场为导向、以客户为中心的经营理念。“基金公司应根据客户偏好,既能为大众投资者设计出一些可以跑赢通胀、风险又不太大的产品,也能给少数高端客户提供一些较高风险、较高收益的投资组合。”他还提到,与海外机构相比,中国财富管理行业除了知识、经验和人才不足之外,还缺乏品牌,缺乏值得市场和公众信赖的投资理财机构,缺乏人们可将自有财产托付、确能信守承诺、永远把客户放在第一位的金融企业。

郭树清提出,虽然财富管理行业各家机构基础条件和客观环境不尽相同,但有一些必须共同遵守的行为准则。包括讲求诚信,时刻把客户利益放在优先位置;强化信息披露,保证投资者能够按照约定及时、准确、完整地获取信息;注重创新,切实满足多样化的理财需求;合规运作,注意风险控制。同时,从业人员特别是高管要坚守职业道德,忠诚于投资者的利益,敬畏于法律的威严,决不能触碰法律底线和道德底线。

对于基金业协会的成立,郭树清说,希望协会从开始就能跳出基金业的圈子,牢牢把握财富管理行业的发展大趋势,引领行业发展方向,凝聚行业发展共识,共谋行业发展大局。要真正发挥行业协会作用,打破目前财富管理行业存在的条块分割、规模偏小、服务能力不足的局面,大胆创新,引领行业闯出一条符合国情的财富管理业务发展之路。

他指出,协会要转变观念,回归行业协会本性,突出服务宗旨;要包容开放,鼓励公平竞争,促进行业创新;要加强行业管理,积极探索符合实际的自律方式和手段;要勇于担当

郭树清基金应加快转型现代财富管理机构

,切实负起行业和社会。

大会期间,基金业协会选举产生了第一届理事会、监事会,通过了协会章程、自律公约等相关文件,协会领导班子同时产生。

中国证监会副主席刘新华,主席助理吴利军出席会议。民政部、财政部、人社部、住建部、人民银行、税务总局、银监会、保监会、全国社保理事会、外汇局以及北京市金融局、西城区和丰台区政府等单位代表,证监会机关各部门、各派出机构、系统各单位负责人及基金业协会会员代表400余人出席大会。

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