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花旗信行手续费收入强劲维持买入评级

2018-09-29 18:28:26

花旗:信行手续费收入强劲 维持"买入"评级

25日讯,花旗发表的报告指,中信银行()上半年税后净利按年升1.7%至240亿元人民币,受惠非利息收入强劲,次季拨备前营业利润增长2.3%,但由于拨备较高,次季税后净利仅按年增长1.8%。该行估计受上半年手续费收入强劲及资产质素改善带动,股价表现将正面,目标价5.99港元,评级“买入”。

该行指出

花旗信行手续费收入强劲维持买入评级

,信行次季手续费收入按年升16.5%,抵销了财富管理及谘询业务等的弱势,次季投资收益亦按年升52%,而资产质素亦有改善,不良贷款比率按季下跌9个基点至1.65%,关注类贷款比率亦较去年下半年有所回落,降至2.3%,但逾期逾3个月的贷款比率则升10个基点至2.11%。

期内净息差按季收窄7个基点至1.72%,主要受资金成本上涨拖累,而存款仅按季增长0.7%,贷款增长则达4.8%,该行预期信行将继续面对资本压力。中信银行现报5.120港元,涨2.81%。

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